GIFiM recebe mais de quatro mil comunicações de transações suspeitas por ano

O Gabinete de Informação Financeira de Moçambique (GIFiM) recebe todos os anos mais de quatro mil comunicações de transações suspeitas. Esta monitoria contínua decorre da aplicação da Lei de Prevenção e Combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.

Além deste volume de alertas, o órgão processa centenas de milhares de notificações obrigatórias. Estas participações decorrem dos limites legais estabelecidos para operações financeiras no país.

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Limites de notificação obrigatória

As entidades financeiras operantes no mercado nacional devem reportar automaticamente movimentos monetários em numerário iguais ou superiores a 250 mil meticais. Consequentemente, bancos, seguradoras e imobiliárias enviam dados sobre estas somas sem necessidade de suspeita prévia.

Da mesma forma, as transferências por meio eletrónico que atinjam ou ultrapassem os 750 mil meticais exigem comunicação imediata ao GIFiM. Portanto, estes controlos diários geram centenas de milhares de registos enviados pelas instituições abrangidas.

Análise de dados e transações efetivas

O Diretor de Serviços Jurídicos, Estudos e Cooperação do GIFiM, Paulo Munguambe, explicou a diferença entre os relatórios automáticos e os alertas de ilícitos. O responsável frisou que os reportes por teto legal geram um volume massivo de informação.

Contudo, as transações financeiras devidamente sinalizadas por indícios concretos de irregularidade somam cerca de quatro mil casos anuais. Deste modo, as autoridades canalizam recursos na investigação detalhada destes casos específicos para proteger o sistema económico.